Profesja doradcy finansowego odpowiada na oczekiwania rynku. Na rynku gospodarczym jest wiele instytucji. Przedstawiciele bankowi, codziennie, oferują kolejne produkty finansowe. Należy dodać, że dla przeciętnego człowieka bardzo często ich oferty są nieczytelne. Bankowcy i instytucji parabankowych posługują się na co dzień językiem, który nie dla każdego jest zrozumialy.